对公银行账户(对公银行账户被冻结了怎么办)

威武短视频 2022年06月07日 10:21 118 威武短视频

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当前，为共同营造优质营商环境，提升小微企业银行账户开户服务水平，人民银行广州分行制定了《广东省小微企业银行结算账户开立特别服务规范（负面清单）》。同时，为防范日益猖獗的电信网络诈骗活动，切断电信诈骗资金流通渠道，根据国家相关部门工作要求，工商银行同步制定了账户管理风险防控措施，确保优服务与防风险两手抓、两不误，在防范风险的基础上为企业提供优质高效的银行账户服务。

严格履行开户复核义务

2022年4月2日，××会计公司推荐××生活服务有限公司到工商银行中山湖滨支行开立对公结算账户，银行员工在与法人联系沟通及前期营销中未发现异常，并根据客户实际情况约定具体临柜办理开户时间。4月6日，开户代理人携带营业执照、法人和控股股东身份证、公章、财务章等资料前来办理开户业务，支行经办客服经理审核各项资料齐全，并通过多个行内外信息查询系统查询所提交资料的真实性，但支行运营主管多次拨打法人预留的手机号均联系不上，同时通过指定管理系统查询到该公司近期变更过法人，网点再次通过广东省企业银行结算账户备案管理系统中查询发现该法人在他行的账户曾因涉案被他行纳入异常案例名单，且存在一人多户等异常现象。该支行立即安排客户经理上门开展尽职调查，发现该公司有以下可疑之处：

1、公司的注册地址是高层住宅楼中的空房间，与该公司主营家政行业一般需要显眼铺位不符，门口张贴公司名称的纸张，公司内部只有几张桌椅，无办公人员在场。

2、客户经理与出租业主谈话后了解到：业主出租对象非该企业，该企业为原租赁人私下转租，该公司人员从未露面，也从未联系业主。

3、客户经理多次拨打法人预留的手机号码均联系不上，事后法人才回电话，怀疑该手机号不是法人的常用电话。

据此，该支行按规定邀请该企业法人或实际控股人前来银行网点现场配合开户尽职调查手续，但该企业法人及实际控股人坚持不露面，电话也不再接听。综合上述疑点，该支行向分行报告了相关情况，分行主管部门介入调查，经分行复核后研判该企业开户存在异常，风险系数较大，根据人民银行相关规定最终驳回了开户申请。

供小微企业预约开户服务

2022年3月28日，中山市××餐饮管理有限公司企业主电话咨询工商银行小榄北秀支行对公开户事宜，称其近期出差在外，无法前来办理，但近期企业有一笔支票款项进账，急需开户收款。支行负责人了解客户情况后，急客户所急，当即回复客户可以采取工商银行近期推出的“工银账户通”品牌旗下新研发的中小微企业便捷开户功能为客户提供预约开户服务，企业法人只需通过工商银行手机银行人脸识别并录制一段小视频即可发起预约开户申请，由代办人持营业执照、本人及法人身份证等材料即可办理开户业务，法人无需到现场。

该行负责人随即添加了企业法人微信，将工行在线预约开户步骤、法人真实意愿视频录入途径等简要指引发给客户。企业法人按照指引完成在线申请及远程核实开户意愿，随后代办人到银行顺利完成开户业务，客户对我行提供的贴心服务感到十分满意，并表示随后将完善提升对公账户功能，选择工商银行作为自己的“创业伴侣”。

对公账户开户业务是银行服务的一项基础工作，也是工商银行打造“人民满意银行”和“守护人民群众钱袋子”的关键节点之一。该行围绕“满足客户需求”的工作主线，通过提供安全优质的开户服务加强客群经营，着力解决企业资金结算服务问题，提升客群结算业务整体服务体验。广泛利用手机银行预约开户、在线验证法人真实意愿等方式，向市民提供便捷、高效的对公开户服务，将金融服务极大延伸到小微企业当中，为繁荣实体经济持续注入强劲活力。（朱健仪）

来源 | 羊城晚报·羊城派

责编 | 黄磊

校对 | 周勇

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